Mi az a felosztás? Az IRA-felosztások az önigazgatói IRA-ból, 401(k) vagy egészségügyi megtakarítási számlából (HSA) történő kifizetések. A kiutalás történhet készpénzben vagy természetben (ebben az esetben a tényleges eszköz az Ön személyes tulajdonába kerül). A kifizetések a számla típusától és az Ön életkorától függően adókkal vagy büntetésekkel járhatnak. A New Direction Trust Company az éves felosztási tevékenységeket a 1099-R nyomtatványon jelenti, amelyet Önnek és közvetlenül az IRS-nek állítanak ki.
A New Direction az év során listát ad a fontos határidőkről, beleértve a befizetési határidőket, az adóbevallási határidőket és azt, hogy mikor esedékes a valós piaci értékelések (FMV). Ez itt érhető el.
Tradicionális IRA-felosztások
A felosztásokat hozzáadják a jövedelméhez, és ennek megfelelően adóznak, amint eléri az 59½ éves kort.
További információ
Roth IRA-felosztások
Kvalifikált Roth IRA-felosztások 100%-ban adómentesek lehetnek.
További információ
SEP IRA felosztások
Az önálló vállalkozók ugyanolyan adókedvezményeket élvezhetnek, mint a hagyományos IRA tulajdonosok.
További információ
SIMPLE IRA felosztások
A SIMPLE IRA-ból történő felosztások a hagyományos vagy SEP IRA-ból történő felosztásokat tükrözik.
További információ
Solo 401(k) felosztások
A Solo 401(k) elfogadhat hagyományos vagy Roth hozzájárulásokat; a felosztások ezt tükrözik.
További információ
HSA-felosztások
A HSA-felosztások 100%-ban adómentesek lehetnek, amennyiben azok minősített egészségügyi kiadásokat fedeznek.
További információ
Coverdell ESA felosztások
Az ESA felosztások 100%-ban adómentesek lehetnek, ha azok minősített oktatási költségeket fedeznek.
További információ