Mik a befektetési ötletek?
A befektetési ötletek konkrét nézetek, tervek vagy meglátások a pénz hatékony befektetésének módjairól. A befektetési ötletek általában egy befektetési tanácsadó szakértelmét és tanácsait foglalják magukban, aki az egyéni körülmények alapján különböző befektetéseket ajánl. A professzionális portfóliókezelők célzott befektetési portfóliókat is építenek egy adott stílust megcélzó befektetési stratégiák és ötletek köré.
Key Takeaways
- A befektetési ötletek konkrét nézetek, tervek vagy meglátások a pénz hatékony befektetésének módjairól.
- A befektetési tanácsadók és a professzionális portfóliókezelők az egyéni körülmények alapján különböző befektetéseket ajánlanak, és célzott befektetési portfóliókat építenek egy adott stílust megcélzó befektetési stratégiák és ötletek köré.
- A pénzügyi tanácsadók számos eszközt használhatnak a befektetők befektetési stratégiáinak elemzésére és kidolgozására; ezek a befektetési ötletek gyakran az eszközosztályok kockázatán és a modern portfólióelméleten alapulnak.
- A modern portfólióelmélet segíthet az egyéni befektetési tervek keretének kialakításában.
Befektetési ötletek megértése
A befektetési ötletek és befektetési stratégiák képezik a befektetési döntések alapját. Az egyéni befektetők gyakran fordulnak professzionális pénzügyi tanácsadókhoz olyan szolgáltatásokért, amelyek segítenek a rövid és hosszú távú befektetési tervek kialakításában. A pénzügyi tanácsadók számos eszközt használhatnak a befektetők befektetési stratégiáinak elemzésére és kidolgozására. Ezek a tervek gyakran az eszközosztályok kockázatán és a modern portfólióelméleten alapulnak. Az átfogó befektetési tervek integrálhatják a kezelt alapok használatát is, amelyek egy adott stratégia szerint kezelt, célzott befektetési ötletek köré épülnek.
A befektetési ötletek típusai
Modern portfólióelmélet
A modern portfólióelmélet segíthet az egyéni befektetési tervek keretének kialakításában. A modern portfólióelmélet szerint a befektetők olyan optimalizált portfóliót építhetnek, amely biztosítja a diverzifikációt és a kockázattűrést. A tőkepiaci vonal ajánlásaiból kiindulva a befektetők az allokációkat az egyes értékpapírok vagy alapok segítségével úgy torzíthatják el allokációikat, hogy azok megfeleljenek kockázattűrő képességüknek, amely lehet konzervatív, mérsékelt vagy agresszív.
Eszközosztályok kockázata
Az eszközosztályokba történő befektetés segíthet a befektetőknek portfóliójuk kitöltésében, a befektetési ötletek kidolgozásának alulról felfelé történő megalapozásával. Általában az eszközosztályokhoz bizonyos kockázati szintek társulnak, amelyek segítik a befektetést és a portfólióépítést. A konzervatív befektetők vagy a nyugdíj előtt álló befektetők inkább az alacsonyabb kockázatú hitelbefektetések magasabb allokációit választják, míg az agresszívabb befektetők magasabb részvényallokációkon keresztül magasabb kockázatú portfóliókat keresnek. A kockázati profil és a befektetési kategóriák felosztásának meghatározása után a befektetők számos befektetési ötlet és terméklehetőség közül választhatnak. Gyakran ez a fajta befektetés arra összpontosít, hogy olyan befektetési ötleteket találjon, amelyek megfelelnek bizonyos stílusspecifikációknak.
Stílusbefektetés
A stílusbefektetés fontos része lehet a diverzifikált portfólió kialakításának. A konzervatív befektetések közé tartozhatnak a pénzpiaci alapokra, hiteltermékekre, magas hozamú vállalati kötvényekre, kiváló minőségű vállalati kötvényekre és államkötvény-befektetésekre összpontosító termékstílusok. Az agresszívabb részvénybefektetések közé tartozhatnak a növekedési részvények, az értékpapírok, a jövedelemrészvények vagy a meghatározott piaci kapitalizációra összpontosítóan kezelt alapok. A befektetési menedzserek kvantitatív és kvalitatív technikákat egyaránt alkalmazhatnak a portfólióikhoz szükséges befektetési ötletek és befektetési stratégiák generálásához.
A befektetők bizonyos esetekben választhatnak olyan kiegyensúlyozott alapot is, amelynek eszközallokációs stratégiája megfelel az ajánlott profiljuknak. A kiegyensúlyozott alapok kiválthatják az egyes részesedések azonosítását egy több eszközosztályhoz allokált átfogó portfólióstratégia kezelésével.