Ha arról van szó, hogy hogyan szeretné, hogy az életbiztosítási juttatásokat elosztják, fontos, hogy fontolja meg az összes rendelkezésre álló lehetőséget. Ez különösen igaz akkor, amikor a hagyatékának kialakításáról van szó, amely magában foglalja a kedvezményezettek kijelölését.

Itt van, amit a visszavonhatatlan és a visszavonható életbiztosítás kedvezményezettjeiről tudnia kell.

Mi az életbiztosítás kedvezményezettje?

Az életbiztosítás kedvezményezettje az Ön által kijelölt személy vagy szervezet, aki az Ön halála után megkapja az életbiztosítás haláleseti juttatásait.

Amint végigmegy az életbiztosítás megkötésének folyamatán, szánjon időt arra, hogy pontosan átgondolja, kit szeretne kedvezményezettként kijelölni. Az életbiztosítások esetében néhány gyakori lehetőség van a kedvezményezettek kijelölésére, beleértve a “visszavonható” vagy “visszavonhatatlan” kijelölést. Fontos, hogy megértse a legfontosabb különbségeket e kijelölések között, mielőtt végleges döntést hozna.

Mi az a visszavonható kedvezményezett?

A visszavonható kedvezményezett esetében az Ön által kiválasztott személy vagy szervezet nem rendelkezik garantált jogokkal a haláleseti juttatás átvételét illetően. A kötvénytulajdonos teljes mértékben a kezében tartja az irányítást.

Ebben az esetben Önnek mint kötvénytulajdonosnak joga van ahhoz, hogy saját maga változtasson – ez magában foglalja a kijelölt kedvezményezett frissítését vagy megváltoztatását.

Mi az a visszavonhatatlan kedvezményezett?

A visszavonhatatlan kedvezményezettként a választott személy vagy szervezet bizonyos jogokkal rendelkezik a kötvény haláleseti juttatásával kapcsolatban.

Ez többféleképpen is hatással lehet Önre. Ha például úgy dönt, hogy megváltoztatja a megnevezett kedvezményezettet, a jelenlegi kedvezményezetteknek is alá kell írniuk ezeket a változtatásokat. Ez nem olyan egyszerű, mint egy név kicserélése.

Egy életbiztosítási kötvény esetében Ön egynél több személyt vagy szervezetet is megnevezhet kedvezményezettként. Megjelölhet elsődleges, másodlagos és harmadlagos kedvezményezetteket is. Ezekben az esetekben, ha a felsorolt elsődleges kedvezményezett Ön előtt hunyna el, a juttatások a másodlagos kedvezményezettre szállnának át, és így tovább.

A kedvezményezett kiválasztásakor fontos, hogy elkerüljön néhány kulcsfontosságú hibát. Győződjön meg például arról, hogy a kijelölt kedvezményezett teljes nevét és társadalombiztosítási számát tünteti fel. Továbbá, ha egynél több kedvezményezettet választ, tüntesse fel a közöttük lévő százalékos megoszlást. Végül, ha szükséges, frissítse a kedvezményezettet, ha bármilyen jelentős változás történik az életében.

Ha úgy dönt, hogy visszavonhatatlan kedvezményezettet választ, győződjön meg róla, hogy minden lehetőséget megértett és áttekintett, mielőtt aláírja.

Tudjon meg többet az életbiztosításról, számolja ki az igényeit, vagy kérjen ajánlatot a Protective-től.