Que sont les idées d’investissement ?

Les idées d’investissement sont des points de vue, des plans ou des idées spécifiques sur les moyens d’investir de l’argent efficacement. Les idées d’investissement impliquent généralement l’expertise et les conseils d’un conseiller en placement qui recommande différents investissements en fonction des circonstances individuelles. Les gestionnaires de portefeuille professionnels construisent également des portefeuilles d’investissement ciblés autour de stratégies et d’idées d’investissement qui ciblent un style spécifique.

Comprendre les idées d’investissement

Les idées d’investissement et les stratégies d’investissement constituent la base des décisions d’investissement. Les investisseurs individuels se tournent souvent vers des conseillers financiers professionnels pour obtenir des services qui les aident à élaborer des plans d’investissement à court et à long terme. Les conseillers financiers peuvent utiliser une gamme d’outils pour analyser et développer des stratégies d’investissement pour les investisseurs. Ces plans sont souvent fondés sur le risque lié aux catégories d’actifs et sur la théorie moderne du portefeuille. Les plans d’investissement complets peuvent également intégrer l’utilisation de fonds gérés qui sont basés autour d’idées d’investissement ciblées gérées selon une stratégie spécifique.

Types d’idées d’investissement

Théorie moderne du portefeuille

La théorie moderne du portefeuille peut aider à construire un cadre pour les plans d’investissement individuels. La théorie moderne du portefeuille suggère que les investisseurs peuvent construire un portefeuille optimisé qui prévoit la diversification et la tolérance au risque. En basant les allocations à partir des recommandations de la ligne du marché des capitaux, les investisseurs peuvent biaiser leurs allocations en utilisant des titres individuels ou des fonds pour correspondre à leur tolérance au risque, qui peut être conservatrice, modérée ou agressive.

Risque de classe d’actifs

L’investissement en classe d’actifs peut aider les investisseurs à remplir leurs portefeuilles en utilisant une base ascendante pour le développement d’idées d’investissement. En général, les classes d’actifs sont associées à certains niveaux de risque qui aident à l’investissement et à la construction de portefeuille. Les investisseurs prudents ou ceux qui approchent de la retraite ont tendance à choisir des allocations plus élevées d’investissements de crédit à faible risque, tandis que les investisseurs plus agressifs recherchent des portefeuilles à plus haut risque par le biais d’allocations plus élevées d’actions. Une fois le profil de risque et la répartition des catégories d’investissement identifiés, les investisseurs trouveront une série d’idées d’investissement et d’options de produits parmi lesquelles choisir. Souvent, ce type d’investissement est axé sur la recherche d’idées d’investissement qui correspondent à certaines spécifications de style.

Investissement de style

L’investissement de style peut être une partie importante de la constitution d’un portefeuille diversifié. Les investissements conservateurs peuvent inclure des styles de produits axés sur les fonds du marché monétaire, les produits de prêt, les obligations de sociétés à haut rendement, les obligations de sociétés de haute qualité et les placements en obligations d’État. Les placements en actions plus agressifs peuvent inclure des actions de croissance, des actions de valeur, des actions à revenu ou des fonds gérés en fonction d’une capitalisation boursière spécifique. Les gestionnaires d’investissement peuvent utiliser des techniques quantitatives et qualitatives pour générer des idées d’investissement et des stratégies d’investissement pour leurs portefeuilles.

Dans certains cas, les investisseurs peuvent également choisir un fonds équilibré avec une stratégie d’allocation d’actifs correspondant à leur profil recommandé. Les fonds équilibrés peuvent se substituer à l’identification de titres individuels en gérant une stratégie de portefeuille globale allouée à plusieurs classes d’actifs.