Créer un budget a arrêté mes dépenses hors de contrôle. J’ai remboursé 40 000 $ de dettes juste en étant intentionnel avec la façon dont je dépense mon argent.
Avant de créer un budget, je pensais que je dépensais un montant raisonnable pour l’épicerie et d’autres articles. Le premier mois où j’ai budgétisé et suivi mes dépenses, j’ai été choqué. Mes dépenses d’épicerie et de shopping étaient hors de contrôle.
C’est pourquoi j’aime les budgets et surtout les applications de budgétisation.
Les applications de budgétisation peuvent se synchroniser avec vos comptes bancaires et vos cartes de crédit et facilitent l’épargne et la création d’objectifs financiers.
Avant de commencer, assurez-vous de vous inscrire à ma bibliothèque de ressources gratuites et d’avoir accès à des imprimables exclusifs tout sur l’épargne et la construction de la richesse, la planification des repas, et plus encore.
Commençons ! Nous allons comparer EveryDollar vs Mint. Vs. YNAB
Le top 3 des applications de budgétisation : 1) EveryDollar 2) Mint 3) YNAB
EveryDollar est un logiciel de budgétisation créé par l’équipe de Ramsey Solutions.
La méthode est simple – donner à chaque dollar que vous recevez un travail, également connu sous le nom de budget basé sur zéro.
Avant que chaque mois ne commence, vous pouvez créer un budget mensuel afin de pouvoir atteindre vos objectifs d’argent.
L’inscription est gratuite, mais les fonctionnalités sont limitées.
Fonctions gratuites de EveryDollar:
- Créer des budgets illimités
- Suivre les transactions par rapport à votre budget
- Support par courriel
Avec la version gratuite, vous devez ajouter manuellement toutes vos transactions. J’ai opté pour la version payante parce que je savais que j’oublierais des achats ici et là et que je serais ensuite frustré contre moi-même.
Fonctionnalités payantes d’EveryDollar :
- Créer des budgets illimités
- Suivre les transactions par rapport à votre budget
- Support par courriel
- Connecter à votre banque pour un suivi plus rapide des dépenses
- Voir le solde des comptes dans EveryDollar
- Support téléphonique et appels de coaching
Pros d’EveryDollar :
- Génial pour les budgétistes débutants
- Visuels minimalistes et simplistes
- Organisé, sans publicité et convivial
Cons de EveryDollar :
- Fonctionnalités limitées par rapport à d’autres applications populaires de budgétisation
Coût:
EveryDollar dispose d’une version gratuite ou d’un abonnement de 99 $/an, ce qui se décompose en 8 $.25 $/mois.
Comment fonctionne EveryDollar ?
1) À la fin du processus de création de votre compte, vous arriverez à la page de budgétisation avec vos catégories listées. EveryDollar a des catégories déjà là pour vous, y compris des domaines comme le revenu, la charité, l’église, le loyer, et ainsi de suite.
2) Créez des catégories personnalisées pour vous. Par exemple, il se peut que vous ne fassiez pas de dons à une œuvre de charité ou à une église. Vous pouvez supprimer ces catégories et en ajouter de nouvelles si vous le désirez.
3) Insérez vos revenus prévus sous les créneaux Paycheck 1 et Paycheck 2.
4) Insérez un montant planifié pour chaque catégorie.
5) Synchronisez votre compte bancaire et vos cartes de crédit (si vous avez la version payante).
6) Chaque fois que vous effectuez une transaction, vous recevrez une notification dans le coin supérieur droit, étiquetée transactions. Faites glisser et déposez ces transactions dans la catégorie appropriée.
7) Terminé ! ☺️
Il y a beaucoup d’autres fonctionnalités avec lesquelles vous pouvez jouer, y compris voir où vous en êtes sur les étapes de bébé de Dave Ramsey.
Les étapes de bébé de Dave Ramsey:
- Épargner 1000 $ pour votre fonds d’urgence de départ.
- Remboursez toutes les dettes (sauf la maison) en utilisant la boule de neige de la dette.
- Épargnez 3 à 6 mois de dépenses dans un fonds d’urgence entièrement financé.
- Investissez 15 % du revenu de votre ménage dans la retraite.
- Épargnez pour le fonds d’études collégiales de vos enfants.
- Remboursez votre maison plus tôt.
- Constituez des richesses et donnez.
Mon expérience:
Le design d’EveryDollar est épuré, simple et visuellement attrayant. J’aime que je puisse facilement voir ce que j’ai planifié, dépensé et ce qu’il me reste en cliquant sur un bouton. Je peux également voir dans un graphique la ventilation des prix de l’argent que j’utilise dans chaque catégorie. Encore une fois, je suis une personne visuelle, donc j’adore ça !
De toutes les applications de budgétisation que j’ai essayées, c’est celle d’EveryDollar que j’ai le plus appréciée. Cela pourrait être parce que j’aime la simplicité et la vibration minimaliste que leur logiciel a.
Mint
Mint est une application de budgétisation populaire qui peut suivre vos factures, votre budget, vos investissements et bien plus encore.
L’application de budgétisation est gratuite mais vient au prix de publicités qui peuvent être distrayantes.
Une caractéristique unique de Mint est de voir toutes vos factures en un seul endroit, de sorte que vous ne manquez jamais une facture.
Au lieu de vous connecter à de multiples sites, vous pouvez vous connecter à Mint pour voir toutes vos factures.
Mint est connu pour aider les utilisateurs à gérer sans effort toutes leurs finances en un seul endroit.
Caractéristiques de Mint:
- Suivre les factures
- Budgétisation facile
- Score de crédit gratuit
- Alertes et conseils
- Suivi des investissements
Coût:
Gratuit
Comment fonctionne Mint ?
1) Après avoir terminé la configuration de votre compte, liez tous vos comptes à Mint. Vous pouvez lier des comptes comme les hypothèques, Paypal, les comptes bancaires, et plus encore.
2) Après avoir obtenu un aperçu de vos finances, vous passerez à la création d’un budget.
3) Vous pouvez jouer avec les autres fonctionnalités de Mint, comme la vérification de votre score de crédit, la définition d’objectifs, ainsi que vos investissements.
4) Vous pouvez désactiver les notifications par courriel dans les paramètres > onglet notifications car vous en recevrez beaucoup.
Mon expérience:
Mint est un peu désuet et encombré, et comme je l’ai mentionné plus tôt, je préfère la simplicité, surtout quand il s’agit de budgétiser.
Cependant, Mint a quelques options cool, comme la création d’objectifs financiers dans divers domaines de votre vie.
Si vous voulez maximiser vos économies, Mint pourrait être une excellente option pour vous puisqu’il est gratuit et a tant à offrir en termes de fonctionnalités.
YNAB
YNAB (You Need A Budget) est une autre application de budgétisation populaire.
A part l’application de budgétisation, il y a une section de soutien avec un bulletin hebdomadaire sur la budgétisation et le soutien d’autres utilisateurs deYNAB.
Vous avez besoin d’un budget fonctionne sur deux règles :
Règle 1 : donner à chaque dollar un emploi. Faites de l’argent, donnez à cet argent un travail, et suivez le plan.
Règle 2 : Embrassez vos dépenses réelles. Les dépenses importantes et moins fréquentes doivent être décomposées en factures mensuelles et gérables.
Règle 3 : Suivez les coups. Soyez flexible et abordez les dépassements de budget au fur et à mesure qu’ils se produisent.
Règle 4 : Faites vieillir votre argent. Dépensez l’argent qui a au moins 30 jours.
Caractéristiques de YNAB:
- Synchronisation bancaire
- Outils de remboursement de la dette
- Suivi des objectifs
- Support personnel
- Ateliers gratuits en direct
Coût:
Gratuit pendant 34 jours, puis 6.99 $ par mois, facturé annuellement à 83,99 $.
Les étudiants obtiennent YNAB gratuitement pendant 12 mois avec une preuve d’inscription, après l’année gratuite, les étudiants obtiennent une réduction de 10% sur l’adhésion annuelle.
Comment fonctionne YNAB ?
1) Connectez vos comptes.
2) Vous devriez voir ces dollars des comptes prêts à être budgétisés.
3) Attribuez à chaque dollar un travail en les faisant glisser vers les catégories appropriées.
4) Budgétez vos dollars jusqu’à zéro.
Mon expérience:
J’étais un utilisateur malchanceux avec YNAB, malheureusement.
Chaque fois que j’ai essayé de budgétiser mes chiffres, tous mes autres chiffres se sont mélangés, et je ne pouvais pas le réparer.
Le problème a continué à se produire, alors j’ai abandonné complètement la budgétisation pendant un certain temps parce que j’étais tellement frustré.
Cependant, votre expérience pourrait être différente si vous n’avez pas les mêmes problèmes techniques que j’ai rencontrés. Dans l’ensemble, les fonctionnalités sont géniales, et c’est visuellement attrayant. 
Gagnants
Gagnant des fonctionnalités:
Mint
Gagnant de l’apparence:
YNAB/EveryDollar
Gagnant du coût :
Mint
Vainqueur en matière de soutien:
EveryDollar
Vainqueur en matière de convivialité:
EveryDollar
Général :
EveryDollar
Si vous êtes un débutant ou si vous voulez seulement établir un budget:
EveryDollar est une excellente option pour les débutants qui souhaitent utiliser un logiciel de budgétisation simple et minimaliste.
Si vous cherchez une vue d’ensemble des finances:
YNAB ou Mint sont tous deux connus pour leurs capacités logicielles uniques.
Conseils pour économiser plus d’argent chaque mois :
- Définissez des objectifs financiers et créez un plan pour atteindre ces objectifs.
- Préparez un petit boulot pour rembourser vos dettes.
- Épargnez pour un fonds d’urgence pour faire face aux dépenses imprévisibles.
- Créez un tableau de vision des objectifs financiers que vous avez.
- Lisez tous mes articles précédents sur l’économie d’argent.
En bref :
Je recommande de jouer avec une application ou un logiciel de budgétisation à la fois et de voir lequel fonctionne le mieux pour vous. J’ai beaucoup d’amis et de lecteurs qui adorent YNAB et Mint, tandis que je préfère EveryDollar.
➡️ Ce qu’il faut lire ensuite : Comment je dépense 1 348 $ sur un revenu à six chiffres
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