Was sind Investitionsideen?

Investitionsideen sind spezifische Ansichten, Pläne oder Erkenntnisse darüber, wie man Geld effektiv investieren kann. Anlageideen erfordern in der Regel das Fachwissen und den Rat eines Anlageberaters, der auf der Grundlage der individuellen Umstände verschiedene Anlagen empfiehlt. Professionelle Portfoliomanager bauen auch gezielte Anlageportfolios um Anlagestrategien und -ideen auf, die auf einen bestimmten Stil abzielen.

Anlageideen verstehen

Anlageideen und Anlagestrategien bilden die Grundlage für Anlageentscheidungen. Privatanleger wenden sich häufig an professionelle Finanzberater, die ihnen bei der Erstellung von kurz- und langfristigen Anlageplänen helfen. Finanzberater können eine Reihe von Instrumenten einsetzen, um Anlagestrategien für Anleger zu analysieren und zu entwickeln. Diese Pläne beruhen häufig auf dem Risiko der Anlageklassen und der modernen Portfoliotheorie. Umfassende Anlagepläne können auch den Einsatz von verwalteten Fonds beinhalten, die auf gezielten, nach einer bestimmten Strategie verwalteten Anlageideen basieren.

Arten von Anlageideen

Moderne Portfoliotheorie

Die moderne Portfoliotheorie kann dazu beitragen, einen Rahmen für individuelle Anlagepläne zu schaffen. Die moderne Portfoliotheorie legt nahe, dass Anleger ein optimiertes Portfolio aufbauen können, das Diversifizierung und Risikotoleranz berücksichtigt. Indem sie sich bei der Allokation auf die Empfehlungen der Kapitalmarktlinie stützen, können Anleger ihre Allokation mithilfe einzelner Wertpapiere oder Fonds so gestalten, dass sie ihrer Risikotoleranz entspricht, die konservativ, moderat oder aggressiv sein kann.

Risiko von Anlageklassen

Asset Class Investing kann Anlegern dabei helfen, ihre Portfolios mithilfe einer Bottom-up-Grundlage für die Entwicklung von Anlageideen aufzufüllen. Im Allgemeinen sind Anlageklassen mit bestimmten Risikoniveaus verbunden, die bei der Anlage und der Portfoliokonstruktion hilfreich sind. Konservative Anleger oder Anleger, die sich dem Ruhestand nähern, neigen dazu, höhere Anteile an Kreditanlagen mit geringerem Risiko zu wählen, während aggressivere Anleger Portfolios mit höherem Risiko durch höhere Aktienanteile anstreben. Sobald das Risikoprofil und die Aufteilung der Anlagekategorien festgelegt sind, finden Anleger eine Reihe von Anlageideen und Produktoptionen, aus denen sie wählen können. Häufig konzentriert sich diese Art des Investierens darauf, Anlageideen zu finden, die bestimmten Stilvorgaben entsprechen.

Style Investing

Style Investing kann ein wichtiger Teil des Aufbaus eines diversifizierten Portfolios sein. Zu den konservativen Anlagen können Produktstile gehören, die sich auf Geldmarktfonds, Kreditprodukte, hochverzinsliche Unternehmensanleihen, hochwertige Unternehmensanleihen und Investitionen in Staatsanleihen konzentrieren. Zu den aggressiveren Aktienanlagen gehören Wachstumsaktien, Substanzwerte, Einkommensaktien oder Fonds, die auf eine bestimmte Marktkapitalisierung ausgerichtet sind. Anlageverwalter können sowohl quantitative als auch qualitative Techniken einsetzen, um Anlageideen und Anlagestrategien für ihre Portfolios zu entwickeln.

In einigen Fällen können Anleger auch einen gemischten Fonds mit einer Anlagestrategie wählen, die ihrem empfohlenen Profil entspricht. Ausgewogene Fonds können die Identifizierung von Einzelbeständen durch die Verwaltung einer umfassenden Portfoliostrategie ersetzen, die auf mehrere Anlageklassen verteilt ist.