Hvad er investeringsideer?

Investmentideer er specifikke synspunkter, planer eller indsigter om måder at investere penge effektivt på. Investeringsideer involverer typisk ekspertise og rådgivning fra en investeringsrådgiver, der anbefaler forskellige investeringer baseret på individuelle omstændigheder. Professionelle porteføljeforvaltere opbygger også målrettede investeringsporteføljer omkring investeringsstrategier og idéer, der er rettet mod en bestemt stil.

Forståelse af investeringsideer

Investeringsideer og investeringsstrategier danner grundlaget for investeringsbeslutninger. Individuelle investorer henvender sig ofte til professionelle finansielle rådgivere for at få hjælp til at udarbejde kortsigtede og langsigtede investeringsplaner. Finansielle rådgivere kan bruge en række værktøjer til at analysere og udvikle investeringsstrategier for investorer. Disse planer er ofte baseret på aktivklassens risiko og moderne porteføljeteori. Omfattende investeringsplaner kan også integrere brugen af forvaltede fonde, der er baseret på målrettede investeringsideer, der forvaltes efter en bestemt strategi.

Typer af investeringsideer

Moderne porteføljeteori

Moderne porteføljeteori kan være med til at opbygge en ramme for individuelle investeringsplaner. Moderne porteføljeteori antyder, at investorer kan opbygge en optimeret portefølje, der giver mulighed for diversificering og risikotolerance. Ved at basere allokeringerne på kapitalmarkedslinjens anbefalinger kan investorerne skævvride deres allokeringer ved hjælp af individuelle værdipapirer eller fonde, så de matcher deres risikotolerance, som kan være konservativ, moderat eller aggressiv.

Asset Class Risk

Asset class investing kan hjælpe investorerne med at udfylde deres porteføljer ved hjælp af et bottom-up grundlag for udvikling af investeringsideer. Generelt er aktivklasser forbundet med visse risikoniveauer, som hjælper med at investere og opbygge porteføljer. Konservative investorer eller investorer, der nærmer sig pensionering, har en tendens til at vælge højere allokeringer af kreditinvesteringer med lavere risiko, mens mere aggressive investorer søger porteføljer med højere risiko gennem højere allokeringer af aktier. Når først en risikoprofil og en opdeling af investeringskategorier er identificeret, vil investorerne finde en række investeringsideer og produktmuligheder at vælge imellem. Ofte er denne type investering fokuseret på at finde investeringsideer, der passer til visse stilspecifikationer.

Stilinvestering

Stilinvestering kan være en vigtig del af opbygningen af en diversificeret portefølje. Konservative investeringer kan omfatte produktstilarter med fokus på pengemarkedsfonde, låneprodukter, højtydende virksomhedsobligationer, virksomhedsobligationer af høj kvalitet og investering i statsobligationer. Mere aggressive aktieinvesteringer kan omfatte vækstaktier, værdiaktier, indkomstaktier eller fonde, der forvaltes med fokus på en bestemt markedskapitalisering. Investeringsforvaltere kan bruge både kvantitative og kvalitative teknikker til at generere investeringsideer og investeringsstrategier for deres porteføljer.

I nogle tilfælde kan investorer også vælge en balanceret fond med en aktivallokeringsstrategi, der matcher deres anbefalede profil. Balancerede fonde kan træde i stedet for at identificere individuelle beholdninger ved at forvalte en omfattende porteføljestrategi, der er allokeret til flere aktivklasser.