- 肩書きは似ていますが、ファイナンシャルプランナーとファイナンシャルコーチは、顧客が自分のお金について十分な情報に基づいた決定を下すことができるように、異なる役割を果たすと、ファイナンシャルコーチのケイティ・オルカーは述べています。
- 一方、ファイナンシャルプランナーは、財務状況によっては必ずしも有益ではない投資ルートを取ります。
- この記事は、「Master your Money」と呼ばれるシリーズの一部として寄稿されました。 そのため、このような「曖昧さ」があるのです。 とはいえ、ファイナンシャルコーチと仕事をすることには大きな利点があります。しかし、彼らがどのような人にサービスを提供するのか、また、ファイナンシャルプランナーとの仕事と比較して、彼らの専門知識をいつ利用すべきかを理解することが重要です。
ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーとの面談は、多くの人にとって完全に圧倒されるものでしょう。 特に、借金に苦しんでいたり、給料日前の生活を送っていたりすると、自分の状況を打ち明けるのが恥ずかしいと思う人が多いようです。
ファイナンシャルプランナーは、通常、投資の手数料から支払われるように、個人金融の投資側面に焦点を当てます（彼らは手数料のみのファイナンシャルプランナーでない限り）。
しかし、あなたが借金の管理、給料日までの生活、または実際に投資を開始したり、必要な保険を購入するのに十分なお金を貯めることに苦労している場合はどうでしょうか？
そこでファイナンシャルコーチが登場するのです。
これらのことを支援できるファイナンシャルプランナーもいますが、多くは、最終的に彼らと投資したり、その間にいくつかの保険商品を購入することを期待してそうします。
ファイナンシャルコーチは、顧客が財務を整理し、予算を作成し、借金を返済してより多くを貯めるための計画を立てるのを助けることを専門としています。 このような場合、「忖度（そんたく）」という言葉が使われます。
以下は、ファイナンシャル・コーチがクライアントに行うステップの一例である。
- クライアントに会い、現在の財務状況を評価し、財務上の懸念や目標を理解する。
- これらの目標を達成するために必要なアクションステップをまとめる。
- アクションステップがいつ完了するか、どのタイプのサポート/説明責任が必要かというゲームプランに取り掛かる。
- まだ持っていない場合は、クライアントのために追跡/予算管理システムを設定し、自分のお金がどこに行っているのかを判断し、借金の返済や貯蓄のためにもっとお金を解放する方法を知ることができます。
- 月に数回クライアントと連絡を取り、進捗状況を確認し、必要に応じて計画を調整します。 もし、一緒に仕事をした後、選択すべき特定の投資、大学の貯蓄、または高度な税金計画戦略などのトピックについてより多くの指導を必要とするなら、それは彼らが彼らの目標の次の段階を通してそれらを取ることができるファイナンシャルプランナーと会うために理にかなっているときでしょう。
ファイナンシャルコーチングとファイナンシャルプランニングは、それぞれがクライアントに独自の価値をもたらす、まったく異なる2つの業界です。 しかし、あなたの財政を整理し、あなたの短期的な財務目標を達成するために苦労している場合、金融コーチングは、開始するのに最適な場所です。
Katie Oelkerは、金融コーチ、個人金融ライター、BIのマネーカウンシルのメンバーであり、
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