¿Qué son las ideas de inversión?

Las ideas de inversión son puntos de vista, planes o ideas específicas sobre formas de invertir el dinero de forma eficaz. Las ideas de inversión suelen contar con la experiencia y el asesoramiento de un asesor de inversiones que recomienda diferentes inversiones en función de las circunstancias individuales. Los gestores de carteras profesionales también construyen carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que se centran en un estilo específico.

Comprensión de las ideas de inversión

Las ideas de inversión y las estrategias de inversión constituyen la base de las decisiones de inversión. Los inversores particulares suelen recurrir a asesores financieros profesionales para que les ayuden a elaborar planes de inversión a corto y largo plazo. Los asesores financieros pueden utilizar una serie de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión para los inversores. Estos planes suelen basarse en el riesgo de las clases de activos y en la teoría moderna de la cartera. Los planes de inversión completos también pueden integrar el uso de fondos gestionados que se basan en ideas de inversión específicas gestionadas según una estrategia concreta.

Tipos de ideas de inversión

Teoría moderna de la cartera

La teoría moderna de la cartera puede ayudar a construir un marco para los planes de inversión individuales. La teoría moderna de la cartera sugiere que los inversores pueden construir una cartera optimizada que contemple la diversificación y la tolerancia al riesgo. Al basar las asignaciones a partir de las recomendaciones de la línea del mercado de capitales, los inversores pueden sesgar sus asignaciones utilizando valores o fondos individuales para ajustarse a su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva.

Riesgo de clase de activos

La inversión en clases de activos puede ayudar a los inversores a completar sus carteras utilizando una base ascendente para el desarrollo de ideas de inversión. Por lo general, las clases de activos se asocian a determinados niveles de riesgo que ayudan a la inversión y a la construcción de carteras. Los inversores conservadores o los que se acercan a la jubilación tienden a elegir mayores asignaciones de inversiones de crédito con menor riesgo, mientras que los inversores más agresivos buscan carteras con mayor riesgo mediante mayores asignaciones de acciones. Una vez identificado el perfil de riesgo y el desglose de las categorías de inversión, los inversores encontrarán una serie de ideas de inversión y opciones de productos entre los que elegir. A menudo, este tipo de inversión se centra en la búsqueda de ideas de inversión que se ajusten a determinadas especificaciones de estilo.

Inversión por estilos

La inversión por estilos puede ser una parte importante de la creación de una cartera diversificada. Las inversiones conservadoras pueden incluir estilos de productos centrados en fondos del mercado monetario, productos de préstamo, bonos corporativos de alto rendimiento, bonos corporativos de alta calidad e inversión en bonos del Estado. Las inversiones más agresivas en renta variable pueden incluir acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones de renta, o fondos gestionados con un enfoque específico de capitalización de mercado. Los gestores de inversiones pueden utilizar técnicas cuantitativas y cualitativas para generar ideas de inversión y estrategias de inversión para sus carteras.

En algunos casos, los inversores también pueden elegir un fondo equilibrado con una estrategia de asignación de activos que se ajuste a su perfil recomendado. Los fondos equilibrados pueden sustituir a la identificación de participaciones individuales mediante la gestión de una estrategia global de cartera asignada a múltiples clases de activos.