Co jsou investiční nápady?
Investiční nápady jsou konkrétní názory, plány nebo náhledy na způsoby efektivního investování peněz. Investiční nápady obvykle zahrnují odborné znalosti a rady investičního poradce, který na základě individuálních okolností doporučuje různé investice. Profesionální portfolio manažeři také vytvářejí cílená investiční portfolia na základě investičních strategií a nápadů, které se zaměřují na určitý styl.
Klíčové poznatky
- Investiční nápady jsou specifické názory, plány nebo poznatky o způsobech efektivního investování peněz.
- Investiční poradci a profesionální portfolio manažeři doporučují různé investice na základě individuálních okolností a vytvářejí cílená investiční portfolia na základě investičních strategií a nápadů, které se zaměřují na určitý styl.
- Finanční poradci mohou k analýze a vypracování investičních strategií pro investory používat řadu nástrojů; tyto investiční nápady jsou často založeny na riziku tříd aktiv a moderní teorii portfolia.
- Moderní teorie portfolia může pomoci vytvořit rámec pro individuální investiční plány.
Porozumění investičním nápadům
Investiční nápady a investiční strategie tvoří základ pro investiční rozhodnutí. Individuální investoři často vyhledávají služby profesionálních finančních poradců, kteří jim pomáhají sestavit krátkodobé a dlouhodobé investiční plány. Finanční poradci mohou k analýze a vypracování investičních strategií pro investory používat řadu nástrojů. Tyto plány jsou často založeny na riziku tříd aktiv a moderní teorii portfolia. Komplexní investiční plány mohou také zahrnovat využití řízených fondů, které jsou založeny na cílených investičních nápadech řízených podle konkrétní strategie.
Typy investičních nápadů
Moderní teorie portfolia
Moderní teorie portfolia může pomoci vytvořit rámec pro jednotlivé investiční plány. Moderní teorie portfolia naznačuje, že investoři mohou sestavit optimalizované portfolio, které zajišťuje diverzifikaci a toleranci k riziku. Tím, že alokace vychází z doporučení linie kapitálového trhu, mohou investoři zkreslit své alokace pomocí jednotlivých cenných papírů nebo fondů tak, aby odpovídaly jejich toleranci k riziku, která může být konzervativní, mírná nebo agresivní.
Riziko tříd aktiv
Investování do tříd aktiv může investorům pomoci naplnit jejich portfolia pomocí základů pro rozvoj investičních nápadů zdola nahoru. Obecně jsou třídy aktiv spojeny s určitými úrovněmi rizika, které pomáhají při investování a tvorbě portfolia. Konzervativní investoři nebo investoři blížící se důchodu mají tendenci volit vyšší alokace úvěrových investic s nižším rizikem, zatímco agresivnější investoři hledají portfolia s vyšším rizikem prostřednictvím vyšších alokací akcií. Po určení rizikového profilu a rozdělení investičních kategorií najdou investoři řadu investičních nápadů a možností produktů, ze kterých mohou vybírat. Často se tento typ investování zaměřuje na hledání investičních nápadů, které odpovídají určitým specifikacím stylu.
Investování podle stylu
Investování podle stylu může být důležitou součástí vytváření diverzifikovaného portfolia. Konzervativní investice mohou zahrnovat produktové styly zaměřené na fondy peněžního trhu, úvěrové produkty, podnikové dluhopisy s vysokým výnosem, vysoce kvalitní podnikové dluhopisy a investování do státních dluhopisů. Agresivnější akciové investice mohou zahrnovat růstové akcie, hodnotové akcie, výnosové akcie nebo fondy spravované se zaměřením na konkrétní tržní kapitalizaci. Investiční manažeři mohou při vytváření investičních nápadů a investičních strategií pro svá portfolia používat jak kvantitativní, tak kvalitativní techniky.
V některých případech si investoři mohou vybrat také vyvážený fond se strategií alokace aktiv odpovídající jejich doporučenému profilu. Vyvážené fondy mohou nahradit identifikaci jednotlivých podílů řízením komplexní portfoliové strategie alokované do více tříd aktiv.
.