Ce sunt ideile de investiții?

Ideile de investiții sunt puncte de vedere, planuri sau perspective specifice cu privire la modalitățile de a investi banii în mod eficient. Ideile de investiții implică, de obicei, expertiza și sfaturile unui consilier de investiții care recomandă diferite investiții în funcție de circumstanțele individuale. Managerii de portofoliu profesioniști construiesc, de asemenea, portofolii de investiții țintite în jurul unor strategii și idei de investiții care vizează un anumit stil.

Înțelegerea ideilor de investiții

Ideile de investiții și strategiile de investiții formează baza deciziilor de investiții. Investitorii individuali apelează adesea la consilieri financiari profesioniști pentru servicii care îi ajută să elaboreze planuri de investiții pe termen scurt și lung. Consilierii financiari pot utiliza o serie de instrumente pentru a analiza și dezvolta strategii de investiții pentru investitori. Aceste planuri se bazează adesea pe riscul clasei de active și pe teoria modernă a portofoliului. Planurile de investiții cuprinzătoare pot integra, de asemenea, utilizarea fondurilor administrate care se bazează pe idei de investiții țintite, gestionate în funcție de o strategie specifică.

Tipuri de idei de investiții

Teoria modernă a portofoliului

Teoria modernă a portofoliului poate ajuta la construirea unui cadru pentru planurile de investiții individuale. Teoria modernă a portofoliului sugerează că investitorii pot construi un portofoliu optimizat care să asigure diversificarea și toleranța la risc. Bazându-și alocările pe recomandările liniei pieței de capital, investitorii își pot devia alocările folosind valori mobiliare sau fonduri individuale pentru a se potrivi cu toleranța lor la risc, care poate fi conservatoare, moderată sau agresivă.

Riscul clasei de active

Investițiile pe clase de active pot ajuta investitorii să își completeze portofoliile folosind o bază ascendentă pentru dezvoltarea ideilor de investiții. În general, clasele de active sunt asociate cu anumite niveluri de risc care ajută la investiții și la construirea portofoliilor. Investitorii conservatori sau cei care se apropie de pensionare tind să aleagă alocări mai mari de investiții de credit cu risc mai mic, în timp ce investitorii mai agresivi caută portofolii cu risc mai mare prin alocări mai mari de acțiuni. Odată identificat profilul de risc și defalcarea categoriilor de investiții, investitorii vor găsi o serie de idei de investiții și opțiuni de produse din care pot alege. Adesea, acest tip de investiții se concentrează pe găsirea unor idei de investiții care se încadrează în anumite specificații de stil.

Investiții de stil

Investițiile de stil pot fi o parte importantă a constituirii unui portofoliu diversificat. Investițiile conservatoare pot include stiluri de produse axate pe fonduri de piață monetară, produse de împrumut, obligațiuni corporative cu randament ridicat, obligațiuni corporative de înaltă calitate și investiții în obligațiuni guvernamentale. Investițiile în acțiuni mai agresive pot include acțiuni de creștere, acțiuni de valoare, acțiuni de venit sau fonduri gestionate cu accent pe o anumită capitalizare de piață. Managerii de investiții pot utiliza atât tehnici cantitative, cât și calitative pentru a genera idei de investiții și strategii de investiții pentru portofoliile lor.

În unele cazuri, investitorii pot alege, de asemenea, un fond echilibrat cu o strategie de alocare a activelor care să corespundă profilului lor recomandat. Fondurile echilibrate pot lua locul identificării participațiilor individuale prin gestionarea unei strategii de portofoliu cuprinzătoare alocată mai multor clase de active.