Cum să folosiți TOD sau Beneficiary Deeds pentru a evita validarea testamentară

Un transfer on death (TOD) deed, sau uneori un beneficiary deed, este un tip special de act care poate fi folosit pentru a transfera proprietatea bunurilor imobiliare în afara validării testamentare într-un număr tot mai mare de state americane.

Cum funcționează actele de transfer la deces

Dacă dețineți bunuri imobiliare în nume propriu, fără un coproprietar, aveți opțiuni limitate dacă doriți să transmiteți proprietatea unui beneficiar la decesul dvs. fără a fi nevoie de succesiune. Bunurile plasate într-un trust în viață pot evita testamentul, dar este mult mai simplu și mai puțin costisitor să transferați pur și simplu proprietatea printr-un act de beneficiar, numit și act de transfer la deces, dacă locuiți într-un stat care recunoaște această opțiune.

Puteți crea și semna un act de transfer la deces acum, mutând proprietatea dvs. de pe numele dvs. unic pe numele beneficiarului dvs., dar actul nu este valabil și nu intră în vigoare până la moartea dvs. Proprietatea continuă să vă aparțină în timpul vieții, astfel încât vă păstrați dreptul de a o ipoteca sau de a o vinde. Beneficiarul dumneavoastră nu are niciun drept legal asupra acesteia până la decesul dumneavoastră.

Trebuie să înregistrați actul de proprietate la biroul de cadastru din comitatul în care se află proprietatea. Dacă vă răzgândiți – poate decideți că doriți să lăsați proprietatea altcuiva mai târziu – puteți pur și simplu să revocați actul de proprietate sau să creați și să înregistrați unul nou care să îl înlocuiască pe cel vechi și să transferați proprietatea către altcineva.

Pentru că, din punct de vedere tehnic, nu dăruiți proprietatea în timpul vieții, actul nu va fi supus impozitului pe donații. Cu toate acestea, proprietatea va contribui la valoarea averii dvs. în scopul impozitului pe succesiune.

State care recunosc actele de transfer la deces

Până în 2020, următoarele state recunosc actele de transfer la deces sau actele de beneficiar.

  • Alaska
  • Arizona
  • Arkansas
  • California
  • Colorado
  • Districtul Columbia
  • Hawaii
  • .

  • Illinois
  • Indiana
  • Kansas
  • Minnesota
  • Missouri
  • Montana
  • Nebraska
  • Nevada
  • New Mexico
  • North Dakota
  • Ohio
  • Oklahoma
  • Oregon
  • South Dakota
  • Texas
  • Virginia
  • .

  • Washington
  • West Virginia
  • Wisconsin
  • Wyoming

Cel puțin alte două state-Florida și Michigan-recunosc un „enhanced life estate deed”,”, denumit uneori „Lady Bird Deed”.” Un „enhanced life estate deed” funcționează într-un mod similar cu un „transfer on death deed”

Cum evită un TOD Deed Probate

În primul rând, proprietarul semnează un nou act care precizează cine ar dori să moștenească imobilul la moartea sa. Unele state cer ca un avocat să întocmească noul act. De exemplu, legislația din Florida recomandă cu insistență ca un avocat să pregătească un act de proprietate viageră îmbunătățit pentru a evita pregătirea din greșeală, în schimb, a unui act de proprietate viageră obișnuit.

Noul act trebuie semnat și înregistrat la biroul public de înregistrare a terenurilor, de obicei în comitatul în care se află imobilul. Înregistrarea acestuia nu ar trebui să genereze taxe de transfer imobiliar, deoarece nu va exista un transfer imediat de proprietate. Taxele de înregistrare pot varia de la un stat la altul.

În cele din urmă, certificatul de deces este, de asemenea, înregistrat la același birou public de evidență a terenurilor după ce proprietarul inițial moare. Acest lucru pune lumea la curent cu faptul că titlul de proprietate asupra imobilului a fost transferat pe numele beneficiarului menționat în actul TOD ca urmare a decesului proprietarului.

Când proprietarul se răzgândește

În cazul în care proprietarul imobilului se răzgândește și decide că nu dorește ca beneficiarul numit să îi moștenească proprietatea, este foarte simplu să „anuleze” actul de proprietate. El poate semna și înregistra un nou act TOD în care să numească pe altcineva în locul său. Acest lucru anulează actul anterior, deoarece cel mai recent act TOD este considerat a fi cel valabil în majoritatea statelor.

Este întotdeauna o idee bună să depuneți, de asemenea, o declarație de revocare a primului act în registrele funciare publice, totuși. În acest fel, nu există absolut nicio confuzie sau îndoială cu privire la intenția dumneavoastră.

Determinarea faptului dacă ar trebui să luați în considerare un TOD Deed

Obiectivul final al unui TOD deed este de a evita procesul costisitor de succesiune după ce proprietarul unui bun imobil moare. Dar legile care reglementează aceste tipuri de acte sau documente similare pot varia foarte mult de la un stat la altul. În cele din urmă, un TOD deed ar putea să nu fie alegerea potrivită în anumite situații.

Consultați un avocat specializat în planificarea succesorală pentru a determina dacă unul dintre aceste acte este potrivit pentru dumneavoastră și familia dumneavoastră.

NOTA: Legile statului se schimbă frecvent și este posibil ca următoarele informații să nu reflecte modificările recente. Pentru sfaturi juridice actuale, vă rugăm să vă consultați cu un avocat, deoarece informațiile conținute în acest articol nu sunt sfaturi juridice și nu înlocuiesc sfaturile juridice.

.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată.