O que são Ideias de Investimento?

I ideias de investimento são pontos de vista, planos ou insights específicos sobre formas de investir dinheiro eficazmente. Ideias de investimento normalmente envolvem a experiência e aconselhamento de um consultor de investimento que recomenda diferentes investimentos com base em circunstâncias individuais. Os gestores profissionais de carteiras também constroem carteiras de investimento direccionadas em torno de estratégias e ideias de investimento que visam um estilo específico.

Entendendo as ideias de investimento

Investimento e estratégias de investimento formam a base para as decisões de investimento. Investidores individuais frequentemente procuram consultores financeiros profissionais para serviços que ajudem a construir planos de investimento de curto e longo prazo. Os consultores financeiros podem usar uma série de ferramentas para analisar e desenvolver estratégias de investimento para os investidores. Estes planos são muitas vezes baseados no risco de classe de ativos e na moderna teoria da carteira. Planos de investimento abrangentes também podem integrar o uso de fundos administrados que são baseados em idéias de investimento direcionadas e administradas para uma estratégia específica.

Tipos de idéias de investimento

Teoria moderna de carteiras

Teoria moderna de carteiras pode ajudar a construir uma estrutura para planos de investimento individuais. A teoria moderna da carteira sugere que os investidores podem construir uma carteira otimizada que proporcione diversificação e tolerância ao risco. Ao basear as alocações nas recomendações da linha do mercado de capitais, os investidores podem inclinar suas alocações usando títulos ou fundos individuais para corresponder à sua tolerância ao risco, que pode ser conservadora, moderada ou agressiva.

Risco de Classe de Ativos

O investimento de classe de ativos pode ajudar os investidores a preencher suas carteiras usando uma base bottom-up para o desenvolvimento de idéias de investimento. Geralmente, as classes de ativos estão associadas a certos níveis de risco que ajudam no investimento e na construção de carteiras. Investidores conservadores ou investidores que se aproximam da aposentadoria tendem a escolher alocações mais altas de investimentos de crédito com menor risco, enquanto investidores mais agressivos buscam carteiras com maior risco através de alocações de ações mais altas. Uma vez identificado o perfil de risco e a desagregação das categorias de investimento, os investidores encontrarão uma gama de idéias de investimento e opções de produtos para escolher. Muitas vezes este tipo de investimento está focado em encontrar ideias de investimento que se ajustem a determinadas especificações de estilo.

O estilo de investimento

O estilo de investimento pode ser uma parte importante na construção de uma carteira diversificada. Os investimentos conservadores podem incluir estilos de produtos focados em fundos do mercado monetário, produtos de empréstimo, títulos corporativos de alto rendimento, títulos corporativos de alta qualidade e investimentos em títulos do governo. Investimentos mais agressivos em ações podem incluir ações de crescimento, ações de valor, ações de renda ou fundos administrados com um foco específico de capitalização de mercado. Os gestores de investimento podem utilizar técnicas quantitativas e qualitativas para gerar ideias de investimento e estratégias de investimento para as suas carteiras.

Em alguns casos, os investidores podem também escolher um fundo equilibrado com uma estratégia de alocação de activos que corresponda ao seu perfil recomendado. Fundos equilibrados podem substituir a identificação de participações individuais pela gestão de uma estratégia abrangente de carteira alocada a múltiplas classes de ativos.