Jeśli chodzi o to, jak chcesz, aby Twoje świadczenia z ubezpieczenia na życie zostały rozdzielone, ważne jest, aby rozważyć wszystkie dostępne opcje. Jest to szczególnie prawdziwe, gdy chodzi o ustanowienie majątku, co wiąże się z wyznaczeniem beneficjentów.

Oto co musisz wiedzieć o nieodwołalnych i odwołalnych beneficjentach ubezpieczenia na życie.

Co to jest beneficjent ubezpieczenia na życie?

Beneficjent ubezpieczenia na życie to osoba lub jednostka, którą wyznaczamy do otrzymania świadczeń z tytułu śmierci po naszym odejściu.

Jak przechodzisz przez proces zakupu polisy ubezpieczeniowej na życie, poświęć czas na rozważenie, kogo dokładnie chciałbyś wyznaczyć na swojego beneficjenta. W przypadku ubezpieczenia na życie, mamy kilka popularnych opcji wyznaczania beneficjentów, w tym „odwołalne” lub „nieodwołalne” wyznaczenie. Ważne jest, aby zrozumieć kluczowe różnice pomiędzy tymi sposobami wyznaczania beneficjentów, zanim podejmiesz ostateczne decyzje.

Co to jest beneficjent odwołalny?

W przypadku beneficjenta odwołalnego, wybrana przez Ciebie osoba lub podmiot nie ma zagwarantowanych praw, jeśli chodzi o otrzymanie świadczenia z tytułu śmierci. Właściciel polisy ma całkowitą kontrolę.

W tym przypadku, ty jako właściciel polisy, masz prawo do wprowadzania zmian na własną rękę – co obejmuje aktualizację lub zmianę wyznaczonego beneficjenta.

Co to jest nieodwołalny beneficjent?

Jako nieodwołalny beneficjent, wybrana osoba lub podmiot ma pewne prawa w odniesieniu do świadczenia z tytułu śmierci z twojej polisy.

To może wpłynąć na ciebie na kilka sposobów. Na przykład, jeśli zdecydujesz się na zmianę imiennego beneficjenta, obecni beneficjenci muszą również podpisać się na tych zmianach, jak również. To nie jest tak proste jak zmiana nazwiska.

W przypadku polisy ubezpieczeniowej na życie, można wymienić więcej niż jedną osobę lub podmiot jako beneficjenta. Można również wyznaczyć głównych, drugorzędnych i trzeciorzędnych beneficjentów. W takich przypadkach, jeśli główny beneficjent wymieniony na liście umrze przed Tobą, korzyści przejdą na drugiego beneficjenta, i tak dalej.

Wybierając beneficjenta, ważne jest, aby uniknąć kilku kluczowych błędów. Na przykład, upewnij się, że podałeś pełne imię i nazwisko oraz numer ubezpieczenia społecznego twojego wyznaczonego beneficjenta. Ponadto, jeśli wybierzesz więcej niż jednego beneficjenta, podaj procentowy podział między nimi. Wreszcie, w razie potrzeby, aktualizuj dane beneficjenta, gdy zajdą jakiekolwiek istotne zmiany w Twoim życiu.

Jeśli zdecydujesz się wybrać nieodwołalnego beneficjenta, upewnij się, że rozumiesz i analizujesz wszystkie swoje opcje przed podpisaniem umowy.

Dowiedz się więcej o ubezpieczeniu na życie, oblicz swoje potrzeby lub uzyskaj ofertę terminowego ubezpieczenia na życie od Protective.

.