Benjamin Franklinはかつて「死と税金以外には確かなものはない」と言いました。

生命保険の税金

財務大臣Pravin Gordhanの2月の国家予算の演説では、政府の最大の収入源である個人所得税の増税が含まれると噂されています。 それなら、あなたがここで、あらゆる手段を使って税金を少なくする方法を探しているのも不思議ではありません。 保険でさえも。

Medical Aid

Health Insurance (Medical Aidとは異なります)やGap Coverは税金控除の対象ではありません。 しかし、納税者が登録された医療制度に支払った医療扶助の拠出金は課税対象となる。 このリベートは、医療スキーム費用税額控除と呼ばれています。

Tax Timによると、このクレジット（リベート）は、主要メンバーがR286、最初の扶養家族がR286、追加の扶養家族がそれぞれR192で、毎月固定額となっています。00 – ただし、あなたがポケットから貢献している場合。

Life Insurance, Critical Illness, And Disability Insurance

2015年3月に、所得税法の改正により、死亡や障害に対する保護を提供する保険契約の税務処理が統一されました。

以前は、障害時に一時金が支払われる保険の保険料は税控除対象外となっていました。 しかし、支払われる一時金は非課税であった。 しかし、収入保障保険の保険料は税額控除され、支払時の月収は課税されていました。

2015年の改正で、収入保障保険、障害保険、生命保険の保険料控除がなくなり、受取月収は非課税となりました。 保険金受取人はより多くの支払いを期待できるようになった。

この控除がなくなることで、保険加入が阻害されることが懸念されたのである。 現在、すべての所得層で障害の主な原因は、筋骨格系、神経系、精神系、およびがんである。 これらの疾患の長期的な性質を考慮すると、税金の影響にかかわらず、十分な保障を得ることは重大な課題である。

退職

幸運なことに、退職金による税制優遇は今なお享受できる。 必要性に迫られた後ではありません。 2015年11月に成立した2013年租税法改正法により、2016年3月より、勤労者積立金に拠出する従業員も税制優遇を享受できるようになった。 これらの拠出金は、以前は含まれていました。 退職年金や会社の退職基金は、依然として退職のために貯蓄する最も税効率の良い方法の1つです。

Libertyの法務マーケティングスペシャリストであるFaeeza Khanは最近、退職手段を通じて税金を減らす方法を検討しました：

「あなたの貢献と基金内の成長の両方は非課税です。 このような状況下、「老後の生活資金を確保するために必要なことは？

• 年収18万円の課税所得に対して18％の税金を払っている個人が、課税所得の27.5％、つまり49,500円を上限として拠出すると、8,910円の節約になります。
• 年間500,000Rの課税所得に対して36％の税金を払っている人は、課税所得の27,5％、つまり137,500Rを上限として寄付をすれば、49,500Rを節約することができます。
• 年間100万ルピーの課税所得に対して41％の税金を払っている人は、課税所得の27.5％である27万5000ルピーの最大額を拠出すれば、11万2750ルピーを節約できます。

Khan は、投資ニーズを満たしつつ、税効果を最大限にする方法について財務アドバイザーに連絡するよう奨励しています。