Cosa sono le idee di investimento?

Le idee di investimento sono punti di vista specifici, piani o intuizioni su come investire efficacemente il denaro. Le idee di investimento tipicamente coinvolgono la competenza e la consulenza di un consulente di investimento che raccomanda diversi investimenti in base alle circostanze individuali. I gestori di portafogli professionali costruiscono anche portafogli d’investimento mirati intorno a strategie d’investimento e idee che mirano a uno stile specifico.

Capire le idee di investimento

Le idee di investimento e le strategie di investimento costituiscono la base delle decisioni di investimento. Gli investitori individuali spesso si rivolgono a consulenti finanziari professionisti per servizi che aiutano a costruire piani di investimento a breve e lungo termine. I consulenti finanziari possono utilizzare una serie di strumenti per analizzare e sviluppare strategie di investimento per gli investitori. Questi piani sono spesso basati sul rischio della classe di attività e sulla moderna teoria del portafoglio. I piani di investimento completi possono anche integrare l’uso di fondi gestiti che si basano su idee di investimento mirate gestite secondo una strategia specifica.

Tipi di idee di investimento

Teoria moderna del portafoglio

La teoria moderna del portafoglio può aiutare a costruire un quadro per i piani di investimento individuali. La moderna teoria del portafoglio suggerisce che gli investitori possono costruire un portafoglio ottimizzato che prevede la diversificazione e la tolleranza al rischio. Basando le allocazioni sulle raccomandazioni della linea del mercato dei capitali, gli investitori possono modificare le loro allocazioni utilizzando singoli titoli o fondi per soddisfare la loro tolleranza al rischio, che può essere conservativa, moderata o aggressiva.

Rischio della classe di attività

L’investimento della classe di attività può aiutare gli investitori a riempire i loro portafogli utilizzando una base bottom-up per lo sviluppo di idee di investimento. In generale, le classi di attività sono associate a determinati livelli di rischio che aiutano nell’investimento e nella costruzione del portafoglio. Gli investitori conservatori o gli investitori che si avvicinano alla pensione tendono a scegliere allocazioni più elevate di investimenti di credito con un rischio più basso, mentre gli investitori più aggressivi cercano portafogli con un rischio più elevato attraverso allocazioni azionarie più elevate. Una volta identificato il profilo di rischio e la ripartizione delle categorie d’investimento, gli investitori troveranno una gamma di idee d’investimento e opzioni di prodotti tra cui scegliere. Spesso questo tipo di investimento si concentra sulla ricerca di idee di investimento che si adattano a certe specifiche di stile.

Style Investing

L’investimento di stile può essere una parte importante della costruzione di un portafoglio diversificato. Gli investimenti conservativi possono includere stili di prodotti incentrati su fondi del mercato monetario, prodotti di prestito, obbligazioni societarie ad alto rendimento, obbligazioni societarie di alta qualità e investimenti in titoli di stato. Gli investimenti azionari più aggressivi possono includere azioni in crescita, azioni value, azioni a reddito o fondi gestiti con un focus specifico sulla capitalizzazione di mercato. I gestori degli investimenti possono usare sia tecniche quantitative che qualitative per generare idee di investimento e strategie di investimento per i loro portafogli.

In alcuni casi, gli investitori possono anche scegliere un fondo bilanciato con una strategia di asset allocation corrispondente al loro profilo raccomandato. I fondi bilanciati possono prendere il posto dell’identificazione delle singole partecipazioni gestendo una strategia di portafoglio globale allocata su più classi di attività.