Cos’è una distribuzione? Le distribuzioni IRA sono prelievi da un IRA auto-diretto, 401(k), o conto di risparmio sanitario (HSA). Le distribuzioni possono essere prese in contanti o in natura (nel qual caso il bene reale diventerebbe di vostra proprietà personale). Le distribuzioni possono comportare tasse o penalità a seconda del tipo di conto e della vostra età. New Direction Trust Company riporterà le attività annuali di distribuzione tramite il modulo 1099-R, che sarà emesso a voi e direttamente all’IRS.
New Direction fornisce un elenco di date importanti per tutto l’anno, comprese le scadenze dei contributi, le scadenze per la presentazione delle tasse e quando le valutazioni al fair market (FMV) sono dovute. E’ disponibile qui.
Distribuzioni IRA tradizionali
Le distribuzioni vengono aggiunte al vostro reddito e tassate di conseguenza una volta raggiunta l’età di 59½ anni.
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Distribuzioni Roth IRA
Le distribuzioni Roth IRA qualificate possono essere al 100% esenti da tasse.
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Distribuzioni SEP IRA
I lavoratori autonomi possono godere degli stessi benefici fiscali dei titolari di un IRA tradizionale.
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Distribuzioni SIMPLE IRA
Le distribuzioni da un SIMPLE IRA rispecchiano quelle di un Traditional o SEP IRA.
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Distribuzioni Solo 401(k)
Un Solo 401(k) può accettare contributi tradizionali o Roth; le distribuzioni rifletteranno questo.
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Distribuzioni HSA
Le distribuzioni HSA possono essere esenti da tasse al 100% se coprono spese mediche qualificate.
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Distribuzioni Coverdell ESA
Le distribuzioni ESA possono essere esenti al 100% dalle tasse se coprono spese qualificate per l’istruzione.
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