Mikä on jako? IRA-jako on nosto itseohjautuvasta IRA:sta, 401(k):sta tai terveydenhuollon säästötilistä (HSA). Jakoja voidaan ottaa käteisenä tai luontoissuorituksena (jolloin varsinaisesta omaisuudesta tulee henkilökohtaista omaisuuttasi). Maksuihin voi liittyä veroja tai seuraamuksia tilityypistäsi ja iästäsi riippuen. New Direction Trust Company raportoi vuotuisista jakotoimista lomakkeella 1099-R, joka annetaan sinulle ja suoraan IRS:lle.
New Direction tarjoaa luettelon tärkeistä aikataulupäivistä koko vuoden aikana, mukaan lukien maksujen määräajat, veroilmoitusten jättämisen määräajat ja ajankohdat, jolloin käypien markkamääräisten arvojen (FMV:t) on määrä täyttyä. Se on saatavilla täältä.
Traditional IRA Distributions
Jakautukset lisätään tuloihisi ja niitä verotetaan sen mukaisesti, kun saavutat 59½ vuoden iän.
Lue lisää
Roth IRA Distributions
Kvalifioidun Roth IRA:n jako voi olla 100-prosenttisesti verotonta.
Lisätietoja
SEP IRA Distributions
Self-yrittäjät voivat nauttia samoista veroeduista kuin perinteisen IRA:n haltijat.
Lisätietoja
SIMPLE IRA -jako
SIMPLE IRA:n jako vastaa perinteisen tai SEP IRA:n jakoa.
Lisätietoja
Solo 401(k)-jako
Soolo 401(k)-järjestelmään voidaan ottaa vastaan perinteisiä tai Roth-maksuja; jaot heijastavat tätä.
Lisätietoja
HSA-jako
HSA-jako voi olla 100-prosenttisesti verovapaata, kunhan sillä katetaan päteviä sairauskuluja.
Lisätietoja
Coverdell ESA Distributions
ESA:n voitot voivat olla 100-prosenttisesti verovapaita, jos ne kattavat hyväksyttäviä koulutusmenoja.
Lisätietoja